Это сага, которая была в значительной степени забыта. Это позор, потому что во многих отношениях беспрецедентное взяточничество и крах BCCI предсказали именно те виды транснациональной клептократической практики, которые укоренились по всему миру за последнее десятилетие, и то, насколько широко открытыми остаются США и Англия, когда дело касается проникновения иностранных грязных денег. BCCI был учреждением, влияние которого достигло Белого дома США, ФРС, ЦБ Великобритании и англосаксонских спецслужб.

Bank of Credit and Commerce International был международным банком, основанным в 1972 г. Ага Хасаном Абеди, пакистанским финансистом и зарегистрированным в Люксембурге с головным офисом в Лондоне. О нем редко говорят, но спустя десятилетие после открытия BCCI имел более 4000 филиалов в 78 странах и активы, которые делали его 7 по величине частным банком в мире.

 Как позже выяснили следователи, BCCI был идеальным средством Запада по отмыванию денег для всех, от панамских наркобаронов до диктаторской первой семьи Пакистана и жестоких режимов по всему Ближнему Востоку. Банк посреди западной цивилизации вел секретные счета для группы людей и учреждений, которые читаются как список персонажей шпионского романа: Саддам Хусейн, Абу Нидаль, Мануэль Норьега, Фердинанд Маркос, Центральное разведывательное управление и ряд наркоторговцев и торговцев оружием. Банк настолько сблизился с пакистанским деспотом Мухаммадом Зия-уль-Хаком, что «почти удивительно, что сам диктатор не получил работу в банке», хотя его сын благодаря этому сотрудничеству получил работу вице-президента в Bank of America, который был одним из американских партнеров BCCI.

Банк Англии также в свое время с радостью лицензиовал BCCI, зная, что он финансировал наркокартели и террористические группировки, и долго пытался предотвратить его крах. Когда BCCI рухнул, а его преступления были изобличены, тогдашний управляющий Банка Англии Роберт Ли-Пембертон заявил: «Если бы мы закрывали банк каждый раз, когда обнаруживали случай мошенничества, у нас было бы меньше банков, чем сегодня».

 В США же BCCI сумел нанять самых известных политиков в Вашингтоне. Среди тех, кто получал пособие от BCCI, был К. Клиффорд, старейшина Демократической партии, который тесно сотрудничал с президентами от Гарри Трумэна до Джимми Картера. Высшие чины BCCI даже и сами стали близкими к Президенту Картеру . Все эти глубокие политические связи помогли заблокировать расследование Вашингтоном масштабной коррупции BCCI. Даже когда Минюст наконец начал расследование финансовых схем BCCI, оно сразу же предложило ему сделку.

 Банк не только отмывал деньги и кредитовал и крупнейших западных политиков, которые закрывали глаза на его криминальную деятельность, но и нанимал ведущие PR и юр. компании, подавал иски против любых журналистов-расследователей, особенно в Великобритании, где один из них, Энтони Маскареньяс, был избит и зарезан во время репортажа, а результаты его расследования были украдены. Западные аудиторы PwC и EY также полностью проигнорировали обнаружение гигантского мошенничества прямо у них под носом.

 В конце концов, BCCI рухнул под тяжестью своих махинаций. По мере того, как росли убытки, банк-мошенник придумал схему, чтобы скрыть их, выплачивая проценты по кредитам за счет депозитов других клиентов. Идея заключалась в том, чтобы обмануть аудиторов, не показав красных флагов в кредитном портфеле. В схеме также участвовали офшорные фонды, которые можно было бы использовать для покрытия убытков в других странах. Когда требовался капитал для покрытия дальнейших убытков, банк искусственно накачивал цену своих акций, одалживая деньги существующим акционерам, чтобы они купили его акции. Доходы от акций помогли бы сбалансировать бухгалтерские книги банка, но на самом деле банк просто брал деньги вкладчиков и инвестировал их в банк.

 Когда банк все же рухнул, стало ясно, что он совершил «крупнейшее мошенничество в мировой финансовой истории», как сказал один американский чиновник, — достаточное, чтобы банк оказался на обложке журнала Time.

 Материал предоставлен Телеграм-каналом "Брошка Наебуллиной" - https://t.me/naebrosh